Nội dung chính
Từ ngày 1/7/2025, các quy định mới về quản lý giao dịch ngân hàng sẽ có hiệu lực, ảnh hưởng đến việc sử dụng tài khoản và thẻ ngân hàng của người dân và doanh nghiệp.
Việc cập nhật thông tin người phụ thuộc trở nên quan trọng hơn bao giờ hết. Người dân có thể khai báo thông tin người phụ thuộc ngay trên ứng dụng VNeID chỉ với vài thao tác đơn giản.
Những thay đổi quan trọng trong quản lý giao dịch ngân hàng
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ban hành Thông tư 17/2024/TT-NHNN, quy định về việc siết chặt quản lý giao dịch ngân hàng. Các ngân hàng thương mại đã phát đi thông báo khẩn, yêu cầu khách hàng nhanh chóng hoàn tất các thủ tục cần thiết để tránh gián đoạn giao dịch.
Đối tượng chính bị ảnh hưởng
Nhóm đối tượng bị ảnh hưởng lớn nhất và trực tiếp nhất bởi quy định mới này là khách hàng tổ chức, bao gồm các doanh nghiệp, cơ quan, và hộ kinh doanh. Các giao dịch rút tiền, chuyển tiền qua các kênh ngân hàng điện tử của các tổ chức này sẽ bị tạm dừng nếu người đại diện theo pháp luật của tổ chức đó chưa hoàn thành việc cập nhật thông tin sinh trắc học với ngân hàng nơi mở tài khoản.
Lưu ý quan trọng đối với khách hàng tổ chức
- Các giao dịch tại quầy cũng có thể bị tạm ngưng nếu giấy tờ tùy thân của người đại diện theo pháp luật, kế toán trưởng hoặc những người được ủy quyền đã hết hiệu lực mà chưa được cập nhật lại.
Cập nhật thông tin sinh trắc học
Các ngân hàng lớn như Vietcombank, BIDV, VietinBank, Techcombank, ACB… đều đã gửi thông báo và hướng dẫn chi tiết đến khách hàng doanh nghiệp về việc thực hiện cập nhật thông tin. Việc này có thể được thực hiện trực tiếp tại các chi nhánh/phòng giao dịch của ngân hàng.
Lý do của quy định này
Mục đích của quy định này là nhằm tăng cường lớp bảo mật, xác thực chính xác chủ tài khoản và người thực hiện giao dịch, từ đó ngăn chặn các hành vi gian lận, lừa đảo, rửa tiền và đảm bảo an toàn cho dòng tiền của chính doanh nghiệp.
Chuyển đổi thẻ ATM từ sang thẻ chip
Từ ngày 1/7/2025, thẻ ATM sử dụng công nghệ từ sẽ chính thức bị ngừng hỗ trợ giao dịch trên toàn hệ thống. Người dùng sẽ không thể sử dụng thẻ từ để rút tiền tại ATM, thanh toán qua máy POS hay thực hiện bất kỳ giao dịch nào khác.
Hướng dẫn chuyển đổi thẻ
Để không bị gián đoạn, người dùng đang sở hữu thẻ từ cần nhanh chóng liên hệ với ngân hàng phát hành để thực hiện chuyển đổi sang thẻ chip. Hầu hết các ngân hàng hiện nay đều đang triển khai các chương trình hỗ trợ chuyển đổi miễn phí và tiện lợi, có thể thực hiện tại quầy giao dịch hoặc ngay trên ứng dụng ngân hàng số.
Lời khuyên cho người dân và doanh nghiệp
Để đảm bảo mọi giao dịch được thông suốt và an toàn, người dân và doanh nghiệp cần kiểm tra lại tình trạng tài khoản và các loại thẻ đang sử dụng, đồng thời khẩn trương thực hiện các yêu cầu cập nhật từ ngân hàng trước thời hạn 1/7/2025.
Tài khoản tổ chức sẽ bị tạm dừng giao dịch
Hướng dẫn kê khai người phụ thuộc trên VNeID
Người dân có thể khai báo thông tin người phụ thuộc ngay trên ứng dụng VNeID chỉ với vài thao tác đơn giản. Điều này giúp đảm bảo giao dịch ngân hàng thông suốt và an toàn.
Thẻ ATM cũng chính thức bị ngừng giao dịch từ ngày 1/7